Paramètres engagement
Gestion de tous les paramètres indispensables au fonctionnement des Engagements.
Principales fonctionnalités
Types de concours
Conditions d’octroi
Paramètres garanties reçues
Paramètres traitement
Paramètres divers
Paramètres critères d’éligibilités
Ligne de crédit
Mise en place et suivi de l’autorisation de Crédits aux clients de la banque.
Principales fonctionnalités
Instruction et étude de dossier
Dépôt de la demande
Création dossier client
Endettement du client
Apport personnel
Etude et accord du dossier mise en place
Mise en place de la ligne de crédit
Renouvèlement de la ligne de crédit
Modifcation autorisation de découvert
Editions
Analyse financière
Appréciation de la situation financière d’une entreprise à partir de l’analyse de ses bilans, ses ratios et de ses projections financières.
Principales fonctionnalités
Prise en compte des différents systèmes comptables utilisés par le client :
SYSCOAHADA, SFD, etc.
Approche pluriannuelle pour les analyses et projections financières
Contrôle de la cohérence des informations comptables fournies par le client à
la banque
Possibilité pour le banquier d’élaborer les états dont il se servira pour son
analyse
Saisie directe des données à traiter ou importation dans le système à partir
d’un fichier Excel
Assistant formule pour faciliter la composition des formules pour les
différents calculs
Calcul des ratios à partir des indicateurs financiers fournis au système :
ratios généraux, ratios BCEAO, ratios complémentaires, etc. L’utilisateur peut étendre le calcul des
ratios aux cinq (5) dernières années pour approfondir l’analyse de la situation du client
Traitement des projections financières du compte d’exploitation prévisionnel
sur cinq (5) ans.
Établissement du plan de trésorerie et calcul du seuil de rentabilité de
l’activité du client.
Notification
Portefeuille commerciale
Gestion des chèques et les effets de commerce remis à l'encaissement ou à l'escompte.
Principales fonctionnalités
Remise
Utilisation de ligne d’escompte (autorisations)
Calcul et comptabilisation des intérêts et commissions
Prorogation (avec ou sans frais)
Présentation (Sortie Bac)
Réclamation (avec ou sans frais)
Echéancier
Paiement
Impayés
Réescompte mensuel
Editions
Comptabilisation
Prêts amortissables
Gestion des prêts amortissables consentis par la banque à sa clientèle.
Principales fonctionnalités
Instruction et étude de dossier
Engagement de fnancement (accord de crédit)
Mise en place du prêt (compte bénéfciaire, compte de remboursement, compte
d’engagement, compte de contrepartie engagement, amortissement, etc.)
Décaissement unique ou multiple (planning de décaissement, décaissement
effectif)
Suivi du recouvrement (règlement des échéances, remboursements anticipés,
clôtures de prêts et d’échéances à terme, impayés, etc.)
Report d’échéance
Gestion des avenants
Editions
Comptabilisation
Garanties reçues
Gestion des garanties que la banque reçoit de sa clientèle.
Principales fonctionnalités
Garanties personnelles (aval, caution)
Garanties réelles (bien immobilier, bien mobilier)
Garanties bancaires (compte bancaire mis en garantie)
Garanties assurance (assurance mise en garantie)
Édition
Comptabilisation
Cautions et Avals
Traitement des crédits par signature. Il est destiné à la gestion des cautions données par la banque à ses clients.
Principales fonctionnalités
Instruction et étude de dossier
Mise en place de caution
Prise de provision client
Mainlevée de caution
Mise en Jeu
Calcul des commissions trimestrielles
Reprise mensuelle des commissions trimestrielles
Consultation et édition de documents
Comptabilisation
Crédit documentaire
Pilotage des engagements pris par la banque à la demande de son client, de payer le montant du crédit contre présentation des documents conformément à ceux stipulés dans la lettre d'ouverture du crédit.
Principales fonctionnalités
Enquêtes mensuelles
Le module assure le suivi et la comptabilisation de chacune des étapes
de:
‣ Négociation de documents
‣ Utilisation
‣ Prise de provision
‣ Frais des correspondants
‣ Réception et génération des messages Swift
‣ Information de la balance de paiement
L’opération import ou export, depuis la notification jusqu’à l’exécution des
paiements en toute sécurité:
‣ Annulation
‣ Acceptation
Remise documentaire
Pilotage des moyens de paiement par lesquels une banque assure l'encaissement du montant de crédit contre remise des documents selon les instructions stipulées sur l'ordre d'encaissement, à la demande de son client.
Principales fonctionnalités
Réception (import) ou ouverture (export)
Acceptation (import)
Modifcation de montants
Prorogation
Autres modifications
Apurement Remdoc ou Dénouement Remdoc
Annulation
2ème envoi de documents
Traitement particulier
- Autoriser les paiements anticipé
- Frais correspondants
- Prise de provision
- Avals
Réception et génération de message Swift
Informations de la balance des paiements
Acceptation
Messages Swift de type MT4X, MT202, MT103
Édition
Domiciliation documentaire
Génération d’un numéro en vue d’obtenir une autorisation pour l’émission d’un crédit documentaire ou d’une remise documentaire.
Principales fonctionnalités
Ouverture
Modification
Apurement
Annulation
Édition de documents