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 Paramètres engagement

Gestion de tous les paramètres indispensables au fonctionnement des Engagements.

Principales fonctionnalités

Types de concours
Conditions d’octroi
Paramètres garanties reçues
Paramètres traitement
Paramètres divers
Paramètres critères d’éligibilités

 Ligne de crédit

Mise en place et suivi de l’autorisation de Crédits aux clients de la banque.

Principales fonctionnalités

Instruction et étude de dossier
Dépôt de la demande
Création dossier client
Endettement du client
Apport personnel
Etude et accord du dossier mise en place
Mise en place de la ligne de crédit
Renouvèlement de la ligne de crédit
Modifcation autorisation de découvert
Editions

 Analyse financière

Appréciation de la situation financière d’une entreprise à partir de l’analyse de ses bilans, ses ratios et de ses projections financières.

Principales fonctionnalités

Prise en compte des différents systèmes comptables utilisés par le client : SYSCOAHADA, SFD, etc.
Approche pluriannuelle pour les analyses et projections financières
Contrôle de la cohérence des informations comptables fournies par le client à la banque
Possibilité pour le banquier d’élaborer les états dont il se servira pour son analyse
Saisie directe des données à traiter ou importation dans le système à partir d’un fichier Excel
Assistant formule pour faciliter la composition des formules pour les différents calculs
Calcul des ratios à partir des indicateurs financiers fournis au système : ratios généraux, ratios BCEAO, ratios complémentaires, etc. L’utilisateur peut étendre le calcul des ratios aux cinq (5) dernières années pour approfondir l’analyse de la situation du client
Traitement des projections financières du compte d’exploitation prévisionnel sur cinq (5) ans.
Établissement du plan de trésorerie et calcul du seuil de rentabilité de l’activité du client.
Notification

 Portefeuille commerciale

Gestion des chèques et les effets de commerce remis à l'encaissement ou à l'escompte.

Principales fonctionnalités

Remise
Utilisation de ligne d’escompte (autorisations)
Calcul et comptabilisation des intérêts et commissions
Prorogation (avec ou sans frais)
Présentation (Sortie Bac)
Réclamation (avec ou sans frais)
Echéancier
Paiement
Impayés
Réescompte mensuel
Editions
Comptabilisation

 Prêts amortissables

Gestion des prêts amortissables consentis par la banque à sa clientèle.

Principales fonctionnalités

Instruction et étude de dossier
Engagement de fnancement (accord de crédit)
Mise en place du prêt (compte bénéfciaire, compte de remboursement, compte d’engagement, compte de contrepartie engagement, amortissement, etc.)
Décaissement unique ou multiple (planning de décaissement, décaissement effectif)
Suivi du recouvrement (règlement des échéances, remboursements anticipés, clôtures de prêts et d’échéances à terme, impayés, etc.)
Report d’échéance
Gestion des avenants
Editions
Comptabilisation

 Garanties reçues

Gestion des garanties que la banque reçoit de sa clientèle.

Principales fonctionnalités

Garanties personnelles (aval, caution)
Garanties réelles (bien immobilier, bien mobilier)
Garanties bancaires (compte bancaire mis en garantie)
Garanties assurance (assurance mise en garantie)
Édition
Comptabilisation

 Cautions et Avals

Traitement des crédits par signature. Il est destiné à la gestion des cautions données par la banque à ses clients.

Principales fonctionnalités

Instruction et étude de dossier
Mise en place de caution
Prise de provision client
Mainlevée de caution
Mise en Jeu
Calcul des commissions trimestrielles
Reprise mensuelle des commissions trimestrielles
Consultation et édition de documents
Comptabilisation

 Crédit documentaire

Pilotage des engagements pris par la banque à la demande de son client, de payer le montant du crédit contre présentation des documents conformément à ceux stipulés dans la lettre d'ouverture du crédit.

Principales fonctionnalités

Enquêtes mensuelles
Le module assure le suivi et la comptabilisation de chacune des étapes de:
      ‣ Négociation de documents
      ‣ Utilisation
      ‣ Prise de provision
      ‣ Frais des correspondants
      ‣ Réception et génération des messages Swift
      ‣ Information de la balance de paiement
L’opération import ou export, depuis la notification jusqu’à l’exécution des paiements en toute sécurité:
      ‣ Annulation
      ‣ Acceptation

 Remise documentaire

Pilotage des moyens de paiement par lesquels une banque assure l'encaissement du montant de crédit contre remise des documents selon les instructions stipulées sur l'ordre d'encaissement, à la demande de son client.

Principales fonctionnalités

Réception (import) ou ouverture (export)
Acceptation (import)
Modifcation de montants
Prorogation
Autres modifications
Apurement Remdoc ou Dénouement Remdoc
Annulation
2ème envoi de documents
Traitement particulier
      - Autoriser les paiements anticipé
      - Frais correspondants
      - Prise de provision
      - Avals
Réception et génération de message Swift
Informations de la balance des paiements
Acceptation
Messages Swift de type MT4X, MT202, MT103
Édition

 Domiciliation documentaire

Génération d’un numéro en vue d’obtenir une autorisation pour l’émission d’un crédit documentaire ou d’une remise documentaire.

Principales fonctionnalités

Ouverture
Modification
Apurement
Annulation
Édition de documents